Společnost má k dispozici mnoho krátkodobých zdrojů finančních prostředků, které vyžadují různé úrovně zajištění, osobních záruk a úrokových nákladů. Zde je seznam potenciálních zdrojů krátkodobých fondů:
Splatné účty zpoždění. Platící dodavatele můžete zpozdit, ale nakonec se mohou pomstít vyšší cenou nebo nižší prioritou objednávky. Jedná se v zásadě o bezúročnou půjčku, lze ji však používat pouze opatrně.
Pohledávky sbírky. Můžete přidat zaměstnance a použít různé postupy k urychlení platby účtů pohledávek zákazníky.
Komerční papír. Docela levné, ale k dispozici pouze velkým firmám s vysokým hodnocením od ratingové agentury.
Kreditní karty. Velmi drahé úrokové sazby a finanční prostředky jsou obecně k dispozici pouze ve skromných částkách.
Zálohy zákazníků. Je možné úspěšně změnit platební podmínky zákazníka a požadovat, aby zákazníci zaplatili celou nebo část svých objednaných částek předem. Tento přístup však může zákazníky poslat také ke konkurenci, kteří nabízejí volnější úvěrové podmínky.
Slevy za včasnou platbu. Zákazníkům můžete nabídnout slevu za včasnou platbu, i když úroková sazba bývá poměrně vysoká.
Factoring. Financování na základě pohledávek. Rozhodně drahý, ale může dramaticky urychlit peněžní toky.
Financování polního skladu. Financování na základě úrovní zásob. Vyžaduje podrobné sledování inventáře a je dražší než hlavní sazba půjčky.
Půdorys. Financování na základě inventáře drženého maloobchodníkem. Vyžaduje podrobné sledování inventáře a je dražší než hlavní sazba půjčky.
Snížení zásob. Jednou z nejlepších forem krátkodobého financování je svázat méně prostředků v inventáři, což vyžaduje značnou pozornost řízení zásob.
Pronájem. Specifické financování, které je vázáno na aktivum, kterým je kolaterál leasingu. Termín může pokrývat několik let a úroková sazba se může pohybovat od téměř základní sazby po příliš vysokou.
Úvěrová linka. Krátkodobé obecné financování, které může vyžadovat kolaterál. Cena se může pohybovat poblíž základní sazby, ale věřitel ji pečlivě sleduje.
Sekuritizace pohledávek. Levná, ale dostupná pouze velkým firmám se širokou základnou kvalitních pohledávek.
Prodej a zpětný leasing. Může mít za následek okamžitý velký příjem hotovosti výměnou za dlouhodobý závazek k pronájmu.
Z výše zmíněných krátkodobých zdrojů financování se ty nejlepší generují interně prostřednictvím úzké správy pohledávek a zásob. Udržování těchto aktiv na minimální úrovni snižuje vaši potřebu pracovního kapitálu, a tedy i potřebu finančních prostředků.
