Finance

Platební továrna

Platební továrna je funkce splatných účtů, která byla centralizována pro celou organizaci. Jedná se o vylepšení systému distribuovaných závazků, které přináší více administrativních nákladů, aby bylo zajištěno, že je řádně spravováno více systémů závazků. Platební továrna může mít následující funkce:

  • Robustní software pro zpracování velkých objemů transakcí

  • Schopnost přijímat informace o příchozích platbách v mnoha formátech

  • Digitalizace příchozích dokumentů

  • Online formulář pro zadávání faktur dodavateli

  • Systém správy pracovních postupů pro zpracování schválení dokumentů

Systém má následující výhody:

  • Lepší předpověď peněžních odtoků pro centralizovanou prognózu hotovosti

  • Efektivnější zpracování závazků; jednodušší instalace osvědčených postupů na jednom místě

  • Dokáže dosáhnout vyšších výnosů z akvizic, protože funkce závazků nabyvatele může být přesunuta do centralizovaného systému

  • Vyšší objem s menším počtem bank, což má za následek nižší poplatky za transakce

  • Větší kontrola nad tím, kdy dojde k odlivu peněz

  • Započtení plateb mezi dceřinými společnostmi

  • Směřujte platby prostřednictvím účtů v dané zemi, abyste se vyhnuli poplatkům za zahraniční transakce dodavatelům se sídlem mimo zemi

Platební továrna však má také následující problémy, které je třeba před instalací systému prozkoumat:

  • Drahý software a související systémy

  • Odnímá kontrolu plateb od dceřiných společností

  • Ukončí některé bankovní vztahy, které mohou existovat roky

  • Správa pracovních toků schválení musí být přístupná ve všech zúčastněných dceřiných společnostech (pokud jsou vyžadována schválení)