Finance

Pracoviště pokladny

Potřeba pracovní stanice treasury

Velkou část času oddělení treasury zabírá specifická sada velkoobjemových transakcí. Tyto transakce zahrnují stanovení denní hotovostní pozice, úpravu investičního portfolia, změnu dluhové pozice společnosti a přijetí opatření ke zmírnění rizikových pozic společnosti. Tyto aktivity lze sledovat na tabulkovém procesoru, ale je to časově náročné a podléhá chybám. Informace odvozené z těchto tabulek se poté ručně zaznamenají do hlavní knihy. Záznam těchto informací je také pomalý a podléhá chybám. Rozumným řešením těchto problémů je získání pokladní pracovní stanice.

Součásti pracovní stanice treasury

Pracovní stanice treasury je softwarové řešení specifické pro daný úkol, které může být také navrženo pro konkrétní typ počítačového hardwaru. Pracovní stanice treasury je navržena tak, aby zvládla práci v oblasti sledování hotovosti, investic a analýzy rizik. Jako takový je to ideální nástroj pro ministerstvo financí. Přichází však za cenu, protože i minimální konfigurace bude stát nejméně 30 000 USD, zatímco plně nakonfigurovaný systém může stát desetkrát tolik. Široká škála nákladů na pracovní stanici je odvozena od množství potřebných funkcí a také od počtu vlastních bankovních rozhraní, která musí být vytvořena. Kvůli těmto nákladům a obvyklým ročním poplatkům za údržbu není pracovní stanice treasury nákladově efektivním řešením pro menší a střední podniky. Dalším problémem je, že instalační proces může trvat několik měsíců, než společnost propojí systém se všemi svými bankami a interními systémy.

Výhody treasury pracovních stanic

I přes problémy s náklady a implementací spojené s pracovní stanicí pokladny je to stále atraktivní řešení pro mnoho větších organizací. Obecně jej lze použít k automatizaci mnoha administrativních úkolů. Přesněji řečeno, pracovní stanice treasury může převzít následující funkce:

  • Účetnictví. Zaznamenejte účetní transakce spojené s činnostmi pokladny v účetním systému.
  • bankovní vyúčtování. Importujte záznam banky o transakcích spojených se společností a porovnejte je se záznamem společnosti o stejných transakcích.
  • Vystavení. Identifikujte a sledujte veškeré finanční expozice, kterým je podnikání vystaveno.
  • Prognózy. Shromážděte informace z více zdrojů a vytvořte prognózu hotovosti.
  • Směnárna. Sledujte pozice společnosti v držbě cizí měny.
  • Investice. Monitorujte a vykazujte všechny typy investic, jako jsou podíly v nástrojích peněžního trhu, podílové fondy, akcie a opční listy.
  • Platby. Zpracovat platby odchozím bankovním převodem.
  • Co když analýza. Odhadněte vystavení společnosti různým scénářům, například změnám výnosové křivky.

Široká škála funkcí obsažených v pracovní stanici treasury z ní činí vysoce účinný nástroj pro ty subjekty, které si mohou dovolit její počáteční a průběžné náklady.