Faktura po splatnosti je fakturace, která nebyla k datu splatnosti zaplacena. Pokud podnik rozšíří úvěr na své zákazníky, je pravděpodobné, že nastanou situace, kdy musí vyzvednout fakturu po splatnosti. K tomu je k dispozici celá řada kroků. Proces inkasa skutečně začíná před vystavením faktury zákazníkovi. Zvažte následující:
- Překonfigurujte platební podmínky. Před doručením požadujte zaplacení celé částky nebo její části, zkrátte platební podmínky na méně dní a / nebo uveďte, že si budete účtovat poplatky z prodlení. Kombinace těchto položek by měla urychlit výběr hotovosti.
- Přezkoumání úvěru. Měli jste nejprve poskytnout úvěr zákazníkovi? Jakákoli středně velká až velká žádost o obchodní úvěr by měla vyžadovat vyplnění žádosti o úvěr, prověření finančních výkazů zákazníka a přezkoumání úvěrové zprávy třetí strany.
- Chyby při přepravě. Má společnost v minulosti vydávání nesprávných nebo poškozených produktů? Pokud ano, bude úsilí o vyzvednutí mnohem těžší. Oprava těchto interních problémů eliminuje mnoho problémů s inkasem.
- Chyby při fakturaci. Nechte si složit korektury nebo velké faktury od druhé osoby. Jinak je pravděpodobné, že zákazníci pozdržejí platbu, i když chyba nezahrnuje cenu uvedenou na faktuře.
Níže je uveden výběr nejlepších možností inkasa po vystavení faktury ve vzestupném pořadí závažnosti. Pokud si přejete udržovat srdečný vztah se zákazníkem, je nejlepší omezit se na položky uvedené dříve v seznamu. Pokud jednoduše chcete být placeni a neočekáváte nebo nechcete dlouhodobý vztah, pak možná budete potřebovat agresivnější techniky uvedené níže v seznamu. Oni jsou:
- Upomínka. Toto je upomínkový dopis (nebo fax nebo e-mail), který uvádí částku splatnou k zaplacení, číslo faktury a datum faktury. Má to být nenápadná připomínka.
- Telefonát. Pokud upomínkový dopis nevyvolá žádnou odpověď, pak je na čase, aby osobní hovor zjistil, proč platba neprobíhá. Poté můžete přepnout na různé taktiky podle toho, co se naučíte.
- Informujte prodejní personál. Vaše prodejní oddělení může být schopno zpracovat kanály u zákazníka a získat platbu.
- Eskalovat. Pokud nemůžete přimět někoho v účetním oddělení zákazníka, aby autorizoval platbu, můžete mít větší štěstí, pokud váš finanční ředitel nebo správce kontaktuje jeho protějšek.
- Nastavte časový plán plateb. Pokud zákazník v tuto chvíli jednoduše nemůže platit, připravte si plán plateb pro řadu budoucích plateb, nejlépe s podporou osobní záruky vlastníka zákazníka.
- Přijměte vrácení zboží. Pokud má zákazník stále vše, co jste mu prodali, zajistěte jeho vrácení.
- Vydejte obhájce. Jedná se v podstatě o „nastygram“ vydaný vaším právním zástupcem a na jeho oficiálním hlavičkovém papíře upozorňující na další důsledky, pokud nebude platba provedena najednou.
- Uložte pozastavení kreditu. Nedovolte, aby přepravní oddělení odesílalo zákazníkovi další zásilky, a ujistěte se, že zákazník ví o tomto zadržení kreditu.
- Žalovat u soudu pro malé nároky. Je poměrně levné žalovat zákazníka u soudu pro malé spory, pokud nezaplacená částka není velká. Může být dostačující místo vyplnění u soudu jednoduše vyplnit formulář stížnosti na soudní spor o drobných nárocích a zaslat kopii zákazníkovi.
- Žalovat zákazníka. Jedná se o úsilí na poslední chvíli a bude jak prodloužené, tak drahé. Je také malý rozdíl, pokud vyhrajete u soudu, pokud zákazník nemá peníze. Před autorizací právní bitvy tedy zákazníci předem zkontrolujte, zda mají dostatečný majetek.
- Podejte nedobrovolnou žádost o bankrot. Pokud zákazník neplatí několika svým dodavatelům, můžete se spojit s několika dalšími a podat návrh na uvržení zákazníka do bankrotu. Tím se zahájí zdlouhavé úpadkové řízení, ale může vám to umožnit získat zpět malou částku původní pohledávky z účtu.
Prvních šest z těchto bodů je relativně skromným úsilím, které každá společnost pravděpodobně zapojí do svých dlouhodobých zákazníků. Úroveň virulence se poté značně zvyšuje, takže k pozdějším položkám se bude skutečně zabývat, pouze pokud jste ochotni zastavit další prodej se zákazníkem.
